מפרשות הונאה בסך 20 מיליון דולר ועד קשירת קשר לשוד בבית: גל אכיפה בעולם הקריפטו

שבוע של פרסומים מרשויות אכיפה בשתי יבשות מצייר תמונה שכדאי להתעכב עליה. בארצות הברית הוגשו שלושה כתבי אישום נפרדים בעבירות שקשורות לנכסים דיגיטליים, ולצדם הליך אזרחי להשבת כספים, ובדרום קוריאה הודיעה המשטרה על מעצר שלושה חשודים בהפעלת מסלול השקעה מזויף. הפרשיות אינן קשורות זו לזו, אבל דווקא הפיזור הזה הוא המעניין: אף אחת מהן אינה מדברת על פריצה לבלוקצ'יין או על כשל טכנולוגי. בפרשיות המרמה נקודת הכניסה היתה אדם שהאמין להבטחה; בפרשה האחרונה, לפי כתב האישום, נקודת הכניסה המתוכננת היתה אחרת לגמרי — כניסה פיזית לבית ואיום על בני משפחה.

דרום קוריאה: "סטייקינג" של XRP — ופער בין הדיווחים

לפי הודעת משטרת סיאול, שלושה חשודים נעצרו באשמת הפעלת פלטפורמה שהציעה למשקיעים תשואה על החזקת המטבע XRP, ולאחר איסוף הכספים פשוט נעלמה. מספר הנפגעים זהה בכל הדיווחים — 71 משקיעים.

המספרים הכספיים, לעומת זאת, אינם מתיישבים. ב-BeInCrypto נכתב שהתמורה הפלילית מגיעה לכ-19 מיליון דולר, ואילו ב-Bitcoin.com News דווח על 12.3 מיליארד וון, כתשעה מיליון דולר, שנגנבו ישירות מן המשקיעים; באותו דיווח נמסר גם כי החוקרים התחקו אחר 27.3 מיליארד וון שעברו דרך ארנקים קשורים — הדיווח אינו מבהיר אם מדובר בסכום נפרד או בסכום שכולל את הראשון. סביר שמדובר בשתי דרכי מדידה שונות של אותה חקירה, אך כל עוד הרשויות לא פרסמו נתון סופי — הפער עצמו הוא חלק מהידיעה, ולא נכון לקבוע מספר אחד כמוסמך.

כאן חשוב הסבר קצר. לפי ההסבר שמביא BeInCrypto, סטייקינג הוא נעילת מטבעות לטובת אבטחת רשת בלוקצ'יין, שבתמורה לה מחולק תגמול. בפרשה הזו, לפי הדיווחים, הפלטפורמה הבטיחה תשואה על החזקת XRP — ולאחר איסוף הכספים נעלמה. ההבטחה לתשואה על החזקת מטבע היא בדיוק הנקודה שבה כדאי לעצור ולברר מי עומד מאחורי ההצעה ומהו המקור הנטען של התשואה, עוד לפני שמפקידים שקל אחד.

ארצות הברית: שני כתבי אישום בעבירות מרמה והליך אזרחי אחד

הפרשה הגדולה מבין השלוש המתוארות כאן נפתחה בדרום דקוטה. לפי הודעת פרקליטות ארצות הברית במחוז, משקיע קריפטו הואשם בהפעלת מערך שגרם להפסדים של כ-20 מיליון דולר לעשרות נפגעים, והתיק צפוי להתקדם למשפט. בפרסום נטען כי כספי המשקיעים הופנו לשימושים שלא הוצגו להם מראש.

במקביל דווח על כתב אישום נגד מייסד חברת NFT בשם Few and Far, שלפי הפרסום גייס כעשרה מיליון דולר ממשקיעים על בסיס מצגים שאינם תואמים את המציאות. שני התיקים האלה מזכירים שגם כשהעטיפה חדשנית — טוקן, אוסף דיגיטלי, סטארט-אפ — העבירה הנטענת עצמה ישנה מאוד: הצגת מצג שווא לפני גיוס כסף.

התיק השלישי בסעיף זה אינו כתב אישום אלא הליך אזרחי, והוא קטן בהיקפו וגדול בחשיבותו לקורא הפרטי. הפרקליטות הגישה בקשה לחילוט אזרחי להשבת כ-47,461 יחידות USDT (מטבע יציב הצמוד לדולר) שנלקחו מחמישה נפגעים. השיטה, לפי הפרסום: הודעת אזהרה שקופצת על מסך המחשב, "תמיכה טכנית" שמתקשרת, ולאחריה מתחזה לנציג רשות ממשלתית שמנחה את הקורבן להפקיד מזומן בעמדת קריפטו אוטומטית. הדפוס הזה — התחזות לגורם רשמי, יצירת בהלה, ודרישה להעביר כסף מיד — מוכר היטב גם למי שקיבל בישראל שיחה מ"נציג הבנק". ההבדל היחיד הוא היעד שאליו מבקשים להעביר את הכסף.

כשהגניבה יוצאת מן המסך

כתב האישום האמריקאי השלישי שייך לקטגוריה אחרת לגמרי. לפי הודעת פרקליטות מחוז קונטיקט מ-4 באוגוסט, ובדיווחים תואמים ב-BeInCrypto וב-crypto.news, שלושה תושבי מיזורי הואשמו בקשירת קשר משנת 2024 לפרוץ לביתו של אדם בקונטיקט ולאיים על בני משפחתו, במטרה להשתלט על ביטקוין שמקורו עצמו בגניבה. לפי הדיווחים מדובר במזימה שלא יצאה אל הפועל. הנאשמים כפרו באשמה, והעונש המרבי העומד על הפרק הוא עשרים שנות מאסר.

כאן, בשונה מפרשיות המרמה, לא נטען שמישהו שוכנע להעביר כסף מרצונו: לפי כתב האישום התוכנית היתה להשיג את הנכס בכוח. הדבר ממחיש נקודה שנוטים לשכוח: בהחזקה עצמאית של נכס דיגיטלי, מפתח פרטי אחד יכול לשלוט בסכום עצום, והוא נמצא אצל אדם פרטי — בלי כספת בנק ובלי אפשרות לבטל העברה בדיעבד. לכן הדיסקרטיות אינה עניין של צניעות בלבד אלא של ביטחון ממש: אין שום סיבה לספר, בקבוצה או בשיחת חברים, מה מוחזק ובאיזה היקף.

מה לוקחים מכאן

המשותף לפרשיות המרמה — דרום קוריאה, דרום דקוטה, Few and Far והתרמית שבגינה הוגשה בקשת החילוט — הוא שאיש מהנפגעים לא נדרש להבין קריפטוגרפיה כדי להיפגע. הם נדרשו רק להאמין. פרשת קונטיקט מסמנת קצה אחר של אותו שבוע, שבו לפי כתב האישום התכוונו להשיג את הנכס באיום ובכוח, ולא בשכנוע. מכאן גם הכיוון המעשי: לבדוק אם הגוף המציע השקעה רשום ומפוקח אצל הרגולטור הרלוונטי; להתייחס להבטחת תשואה קבועה כאל נורה אדומה ולא כאל יתרון; ולהיזהר מקבוצות ומסרטונים ברשת שמציגים רווחים כמובנים מאליהם. בכל מקרה של פנייה דחופה מ"גורם רשמי" — לנתק, ולחזור אל הגוף ביוזמתכם, במספר מוכר.

והערה אחרונה על כיוון ההתפתחות: ההליך על כ-47 אלף יחידות USDT מלמד שהרשויות משקיעות מאמץ גם בסכומים קטנים יחסית, ושמעקב אחר תנועת נכסים בבלוקצ'יין הפך לכלי חקירה שגרתי. השקיפות של הרשת, שנחשבה פעם לחיסרון של הטכנולוגיה, פועלת כאן לטובת הנפגעים.

מקורות: Crypto Briefing · BeInCrypto · Bitcoin.com News · crypto.news

המידע בכתבה נועד להרחבת הדעת בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ מקצועי.