יוון: 17 נעצרו בחשד להפעלת פירמידת קריפטו בהיקף 8 מיליון דולר

המשטרה ההלנית הודיעה על מעצרם של 17 חשודים בפרשת השקעות במטבעות דיגיטליים, שגבתה לפי הערכת החוקרים יותר משמונה מיליון דולר מעשרת אלפים משתתפים לפחות. ההודעה, שפורסמה ב-2 באוקטובר, מציינת כי החקירה התנהלה בעיר קטריני שבצפון יוון. לפי Decrypt, בין החשודים שנחשבים למובילי המערך נמצאים חיילים בצבא היווני.

בפרשה הזאת לא נפרץ שום דבר. לא ארנק, לא חוזה חכם, לא בורסה. מה שתואר הוא מבנה פירמידה במובן הפשוט של המילה: כספם של המצטרפים החדשים הוא המקור שממנו משולמת ה"תשואה" למצטרפים הקודמים, ואין מתחת לזה פעילות כלכלית שמייצרת רווח. מבנה כזה אינו קורס כשהשוק יורד אלא כשקצב הגיוס נעצר — ומכיוון שכל עוד הגיוס נמשך, המשתתפים הוותיקים אכן רואים כסף חוזר אליהם, הם עצמם הופכים לעדי האופי הטובים ביותר של המערך. הקריפטו משמש כאן בעיקר כאריזה: הוא מספק הסבר שנשמע מתוחכם לשאלה מאין מגיע הכסף, והוא מקל על העברת סכומים בלי מסלקה שתשאל שאלות.

אגודה לחובבי בינה מלאכותית במקום הצעת השקעה

הפרט שהופך את הפרשה הזאת ללמידה ולא רק לידיעה הוא זהות צינור הגיוס. לפי Decrypt, הגיוס לא נעשה באמצעות פרסום של הצעת השקעה, אלא דרך אגודה שהוצגה כמסגרת לחובבי בינה מלאכותית. אדם שנכנס בדלת כזאת אינו נכנס בעמדת זהירות של משקיע — הוא נכנס בעמדה של מי שמתעניין בתחום חדש ומבקש ללמוד אותו עם אחרים. האמון נבנה מראש, סביב נושא שאינו הכסף, והצעת ההפקדה מגיעה אחר כך, מתוך חבורה שכבר קיימת.

זה אינו פרט שולי. ברוב המקרים הציפייה היא שהונאה תגיע בדמות הבטחה גלויה לרווח מהיר, ולכן הסימנים שמלמדים לזהות עוסקים בתשואה המובטחת. כאן הנתיב היה אחר: קודם שייכות, אחר כך השקעה. אותו עיקרון פועל בכל מסגרת שבה חברים מכירים זה את זה מתחום אחר לגמרי — אגודה מקצועית, חוג לימוד, קבוצה שמתכנסת סביב תחום עניין. מי שמביא את ההצעה הוא לא זר, ולכן הבדיקה שהייתה נעשית מול זר אינה נעשית.

שתי הודעות אנונימיות פתחו את התיק

לפי Decrypt, החקירה נפתחה בעקבות שתי הודעות אנונימיות שהוגשו דרך פורטל דיווח ממשלתי. גם זה נובע ישירות מאופן הפעולה של מבנה כזה: כל עוד התשלומים לוותיקים זורמים, אין נפגעים שמתלוננים, ואין תביעות או כתבות שמסמנות את הבעיה. מי שמבחין בכך שההפקדות החדשות הן כל ההכנסה נמצא בדרך כלל בתוך המערך עצמו. בפרשה היוונית, שני אנשים שעשו זאת הם שהניעו את כל ההליך.

הנתונים שבידינו הם אומדני חוקרים בשלב מוקדם. שמונה מיליון דולר הוא סכום הגיוס המשוער, ולא סכום ההפסד — המקורות אינם מפרטים כמה מהכסף הוצא בחזרה על ידי משתתפים, כמה נותר בידי החשודים וכמה אפשר יהיה להשיב. גם המספר עשרת אלפים הוא מספר המשתתפים, לא מספר הנפגעים; בפירמידה חלק מהמשתתפים יוצאים ברווח, על חשבון מי שנכנס אחריהם. ומעל לכול: 17 החשודים נעצרו, לא הורשעו, וכל האמור בהודעת המשטרה הוא חשד בשלב חקירה.

השאלה שמפרקת את המבנה

מהמנגנון שתואר נובעת בדיקה אחת, ממוקדת: מי משלם את התשואה, ומאיזו הכנסה. לא "במה משקיעים" ולא "איזה אלגוריתם" — אלא מאין מגיע הכסף שחוזר אלי, בכתב. בפירמידה אין תשובה כזאת, ואי אפשר שתהיה: התשובה האמיתית היא ההפקדה של המצטרף הבא. שני סימנים נגזרים מכך ישירות — תגמול שקשור למספר האנשים שהבאתם, ותנאי משיכה שמתרככים או מתקשים בהתאם לגיוס חדש. שניהם מעידים על המבנה עצמו, בלי שום צורך להבין טכנולוגיה.

הסימן השלישי הוא הקשה ליישום: העובדה שההצעה הגיעה ממסגרת מוכרת ומאנשים מוכרים אינה בדיקה. היא בדיוק החלק שההונאה בנתה מראש.

מקורות: Decrypt · crypto.news

המידע בכתבה נועד להרחבת הדעת בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ מקצועי.